Sau “cơn sốt DeFi” vào mùa hè năm 2020, Aave nhanh chóng trở thành ứng cử viên sáng giá trong việc thu hút lượng các nhà đầu tư, đơn vị tổ chức tham gia. Nền tảng này cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử ngay lập tức mà không phải thông qua bất kì bên thứ ba nào. Vậy Aave là gì? Nó có cơ chế và điểm nổi bật như nào? Trong bài viết này mình sẽ cùng anh em đi tìm hiểu nhé!
Aave là gì?
Aave là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên các hợp đồng thông minh (Smart Contract) trên nền tảng Blockchain của Ethereum. Hình thức này được xây dựng cho phép người dùng có thể thực hiện cho vay hoặc mượn các loại tiền mã hoá bất cứ lúc nào với thời gian giao dịch gần như ngay lập tức, nhanh hơn rất nhiều so với các giao thức tài chính hiện tại. Hoạt động này sẽ sử dụng stable coin hoặc đồng coin của nhiều loại tiền điện tử với những mức lãi suất khác nhau.
Về cơ bản, dự án sở hữu những đặc điểm và chức năng tương tự như dự án Compound – một DeFi hàng đầu của thị trường CryptoCurrency. Tuy nhiên, dự án cũng nổi bật với những đặc tính riêng như cho vay không thế chấp, chuyển đổi tỷ giá, Flash Loan và tài sản thế chấp riêng biệt. Khi sử dụng nền tảng, người tham gia không phải thực hiện đăng ký để tăng tính cạnh tranh, không yêu cầu KYC hay AML (chống rửa tiền).
Đặc biệt, các khoản vay do bên Aave giải ngân không cần thực hiện đối sánh riêng lẻ (một người cho vay với một người đi vay). Thực chất, giao thức sử dụng các Pool giống nhau. Người dùng chỉ cần gửi tiền của mình vào Pool tương ứng với các token họ nắm giữ. Số tiền đã vay được sử dụng cho các khoản vay tức thời dựa trên trạng thái của Pool.
Điểm nổi bật của dự án
Flash Loans – Khoản vay nhanh
Flash Loans là một điểm nổi bật của Aave. Flash Loans cung cấp các khoản vay không cần thế chấp. Thay vì người dùng phải đảm bảo một khoản hoàn trả với tài sản thế chấp, Flash Loans đã tối ưu hóa đơn giản bằng cách nhờ dựa trên thời gian hoàn trả. Chỉ cần khoản vay được dùng và được hoàn trả đầy đủ với cùng Block mà chúng được tạo ra thì sẽ được duyệt. Ngoài ra, nếu khoản vay không được hoàn trả với đúng Block, các giao dịch còn lại sẽ không được thực hiện.
Bảo hiểm Smart Contract
Người tham gia dự án được bảo vệ bởi giao thức bảo hiểm hợp đồng thông minh Nexus Mutual. Với bảo hiểm này, người dùng có thể bảo vệ tài sản của mình trước những rủi ro lớn trong DeFi như lỗi smart contract, thanh lý,…
Linh hoạt về lãi suất giao dịch
Trong khi nhiều nền tảng cho vay khác có xu hướng áp dụng mức lãi suất cố định, dự án đã tối ưu với mức lãi suất ổn định và lãi suất biến đổi. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng giao dịch trên nhiều nền tảng.
Tài sản thế chấp đa dạng và độc lạ
Ngoài những đồng coin sử dụng phổ biến trên DeFi như ETH, DAI, USDC,.. thì Aave đã sớm hỗ trợ thêm hình thức cho phép người dùng tham gia lấy vị thế đã mượn trên các token thu phí như LP Token của sàn Uniswap, TokenSet.
Token AAVE
AAVE được biết đến là token ERC 20 trong hệ sinh thái Aave. Dự án đã chuyển đổi từ token LEND sang token AAVE với tỷ lệ 100:1 (100 LEND = 1 AAVE)
Token metrics
- Token Name: Token AAVE
- Ticker: AAVE
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
- Token type: Governance, Utility
- Total Supply: 16.000.000
- Circulating Supply: 11.224.560
Token Allocation
Token Sale
Token bán qua 4 vòng:
- Pre-sale giá 1 ETH = 30,000 token (giá bao gồm 20% bonus tokens)
- Vòng 1 giá 1 ETH = 27,500 token (10% bonus)
- Vòng 2 giá ETH = 26,500 token (5% bonus)
- Vòng thứ 3 giá 1 ETH = 25,000 token
Token Release Schedule
Update…
Token usecase
- Governance: Đề xuất, bỏ phiếu hoặc quyết định những tính năng, tài sản mới của giao thức
- Các quyền lợi ưu tiên: Sử dụng AAVE Token thế chấp để được giảm phí hoặc vay nhiều hơn mức bình thường
- Dùng để trả phí: Holder AAVE có thể trả phí bằng AAVE để được xem xét kỹ hơn về các khoản vay trước khi chúng được công khai
- Burn AAVE: token sẽ được Burn dựa trên khoản phí thu được từ giao thức Aave.
Cách sở hữu token AAVE
Hiện bạn có thể mua ở sàn Binance, Gate.io, Huobi, OKEX, MXC, Coinex, KuCoin, FTX… Sử dụng link Referral trên bạn sẽ mời team TTT tụi mình một cốc cafe khi có lượt đăng ký.
Roadmap
- Initial Coin Offering (ICO)
Date: November 2017
Aave (as ETHLend) raised $16.2 million
- Re-brand to Aave
Date: September 2018
New parent company Aave announced
- Protocol launch
Date: January 2020
Mainnet launch
- 2021: Updating
Team, Investors & Backer
Team
Aave được sáng lập bởi Stani Kulechov và kiêm luôn vị trí CEO của dự án. Ngoài ra, dự án còn được phát triển và hỗ trợ từ một đội ngũ hùng hậu với 17 thành viên nòng cốt.
Stani còn là cố vấn cho nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain…
Investors
Các nhà đầu tư nổi bật của AAVE: Three arrows Capital, Defiance Capital, Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK crypto, YouBi Capital.
Dự án tương tự: Compound
Website: https://app.aave.com
Twitter: https://twitter.com/AaveAave
Telegram: https://t.me/Aavesome
Tổng kết
Qua bài viết toàn tập về dự án Aave, anh em muốn đầu từ vào AAVE token có thể đã thấy tiềm năng của dự án tuy nhiên anh em cũng nên cân nhắc những rủi ro có thể gặp phải. Hy vọng bài viết hỗ trợ phần nào và việc quyết định đầu tư của anh em. Hãy chịu trách nhiệm với số tiền của mình nhé.
