Lending và Borrowing trên DeFi?
Lending và Borrowing trên DeFi được hiểu là hình thức vay và cho vay tiền điện tử thông qua Lending Protocol (Giao thức cho vay phi tập chung). Giúp người tham gia tạo ra lợi nhuận thông qua nhu cầu vay hoặc cho vay đảm bảo tính minh bạch, an toàn, tức thời và tiết kiệm nhiều chi phí hơn so với thị trường Lending CeFi truyền thống.
Bắt nhịp với nhu cầu hiện tại thị trường Lending và Borrowing trên các hệ sinh thái tiền điện tử ngày càng phát triển mạnh mẽ và thu hút được dòng tiền. Ở thời điểm hiện tại, Etherium là hệ sinh thái đang có TVL lớn nhất thị trường DeFi trên 127 tỉ USD, trong đó mảng Lending chiếm trên 35% với những cái tên nổi bật như: Aave, Compound, MarketDao… Tuy nhiên sự tất nghẽn mạng lưới giao dịch cùng với phí giao dịch cao là một trong những nguyên nhân khách quan làm dòng tiền chuyển hướng về các hệ sinh thái mới, trong đó Solana là ứng cử viên đáng được quan tâm với tốc độ phát triển vượt bật và phí giao dịch thấp.
Lending và Borrowing trên Solana
Solana có tốc độ phát triển nhanh chóng, dòng tiền tập chung chủ yếu vào các AMM, Yield Farming… Tuy nhiên ở thời điểm hiện tại mảng Lending và Borrowing trên hệ sinh thái Solana đang được quan tâm với những cái tên nổi bật: Parrot, Larix, Port Finance, Solend…
Parrot Protocol (PRT):
Party Parrot là một nền tảng cho vay trên hệ sinh thái Solana đang được quan tâm với TVL 386 triệu USD với tổng Borrow lên đến hơn 200 triệu USD (số liệu cập nhật 12/10/2021). Người dùng có thể cho vay nhiều loại tài sản khác nhau để tạo ra stablecoin của Parrot là PAI.
Cơ chế của Party Parrot (PRT & PAI) cũng tương tự MakerDAO (MKR & DAI), Venus (XVS & VAI) và Unit Protocol (DUCK & USDP), với điểm nổi bật là cơ chế mở khóa và mang lại giá trị lưu thông cho các LP token, thông qua xây dựng mạng lưới thanh khoản và cho vay bằng các LP token này.
Hệ thống Party Parrot sẽ thu các loại phí sau: Phí cố định trên PAI stablecoin, lãi vay trên nền tảng Parrot, mức phạt thanh lý, phí giao dịch vAMM.
PRT token sẽ được dùng để: trả phí các tác vụ trên nền tảng, trả thưởng cho các pool bảo hiểm, staking để nhận về gPRT.
Token metrics
- Token Name: Party Parrot
- Ticker: PRT
- Blockchain: Solana
- Token Standard: SPL
- Contract: PRT88RkA4Kg5z7pKnezeNH4mafTvtQdfFgpQTGRjz44
- Token Type: Utility
- Total Supply: 21,000,000,000 PRT
Token allocation
- Protocol Incentives: 38.89%
- Team & Angel: 22.22%
- Seed: 22.22%
- IDO: 11.11%
- Protocol Controlled Reserve: 5.56%
Trong Q4 (2021) Parrot Protocol sẽ phát triển giao dịch ký quỹ sử dụng PAI làm tài sản thế chấp.
Project Larix (Larix)
Project Larix là một giao thức cho vay phi tập trung trên hệ sinh thái Solana, áp dụng mô hình lãi suất động và quản lý rủi ro về vốn một cách hiệu quả. Người tham gia có thể lựa chọn nhiều loại tài sản thế chấp: các loại tiền điện tử, stablecoin, tài sản tổng hợp, NFT và các loại tài sản khác một cách an toàn,… Project Larix hiện có TVL 380 triệu USD với tổng Borrow 81,5 triệu USD (12/10/2021).
Đặc điểm nổi bật của Larix: giao thức cho vay đầu tiên có chức năng khai thác trực tiếp, được kiểm toán trên Solana và là giao thức đầu tiên mã nguồn mở một phần trên Solana. Larix tận dụng các tài sản thế chấp dựa trên các pool và một công cụ tối ưu hóa tỷ lệ động để cho phép thực thi các khoản vay tức thì.
Token Larix được dùng để trả thưởng cho nhà cung cấp thanh khoản, tạo ra các khoản vay, dùng để stacking để nhận Larix và biểu quyết các thay đổi trong chính sách của dự án…
Token metrics
- Token Name: Larix
- Ticker: Larix
- Blockchain: Solana
- Contract: 7Zb1bGi32pfsrBkzWdqd4dFhUXwp5Nybr1zuaEwN34hy
- Total Supply: 10,000,000,000 Larix
- Circulating Supply: 47,842,000 Larix
Token allocation
Lộ trình của Project Larix
Project Larix có sự tham gia với nhiều quỷ đầu tư: Lancer Capital, 3Commas, LD Capital, Solar Ecofund, Fenbushi Capital, FiBig Capital, Libra Capital Ventures,…
Port Finance (PORT)
Port Finance là một giao thức Money Market phi tập trung trên Solana, nhằm cung cấp sản phẩm cho vay đầy đủ nhưng không giới hạn gồm có: cho vay lãi suất thay đổi, cho vay lãi suất cố định và hoán đổi lãi suất. TVL hiện tại là 289 triệu USD với Borrow là 107 triệu USD (12/10/2021).
Mạng lưới cho vay Port Finance sử dụng thông lượng cao và độ trễ thấp trên Solana, người dùng sẽ có thể vay nhiều tiền hơn với cùng một số tài sản thế chấp so với vay trên hệ sinh thái Ethereum vì nền tảng này sẽ có thể thanh lý người dùng nhanh hơn rất nhiều.
Port Finance sở hữu đa dạng về sản phẩm cho vay, phù hợp với nhiều mục đích khác nhau, cụ thể:
- Cho vay cơ bản (Variable rate): Giúp người dùng tận dụng vốn tốt hơn.
- Lãi suất cố định (Fixed rate): Giúp người dùng tính toán được việc trả nợ.
- Hoán đổi (Swap rate) giữa lãi suất cố định và lãi suất thả nổi: Giúp người dùng linh hoạt chuyển đổi lãi suất để giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động.
Token metrics
- Token Name: Port Finance
- Ticker: PORT
- Blockchain: Solana
- Token Standard: SPL
- Contract: PoRTjZMPXb9T7dyU7tpLEZRQj7e6ssfAE62j2oQuc6y
- Total Supply: 100,000,000 PORT
Token allocation
- Ecosystem: 33%
- Liquidity Incentives: 31%
- Team: 20%
- Fund raising: 10%
- Initial Liquidity: 4%
- Advisors: 2%
Port Finance nhận được $1,2M đến từ các nhà đầu tư như: Jump Capital, DeFi Alliance, Rarestone Capital, GSR Markets, Valhalla Capital và Founder của Mercurial Finance, Raydium, Solanium,…
Solend (SLND):
Solend là một giao thức vay và cho vay phi tập trung trên Solana. Nó giúp cho người dùng tạo ra lợi nhuận và bảo quản lý khoản thế chấp của họ, đây là một giao thức cho vay nhanh nhất, phí thấp nhất và khả năng mở rộng cao nhất. TVL Lending hiện tại là 183 triệu USD, Borrow 83,7 triệu USD (12/10/2021).
Đặc điểm nỗi bật trên Solend
- Chi phí giao dịch vay và cho vay rất thấp trên mạng lưới Solana.
- Khả năng mở rộng với các tiện ích bên trong và kết nối với nhiều giao thức khác trên mạng lưới Solana.
- Lãi suất khi vay và cho cho vay được tính toán một cách tự động trên giao diện dễ thao tác.
- Khả năng Network Effects (hiệu ứng mạng lưới) khi các token được tích hợp vào trong Solend, tạo ra hiệu ứng dây chuyền cho các dự án song hành cùng nhau.
Thông tin Token Solend (SLND): SLND là token trên hệ sinh thái Solana và hiện tại chưa có nhiều thông tin về nó như: Token Standard, Token Type, Total Supply, Circulating Supply… cũng như là phần trăm phân bổ Token.
Trong Q4 (2021) này: Solend cho phép tách rời các cặp cho vay, hỗ trợ tokens cung cấp, chuyển dần bộ máy quản trị cho cộng đồng.
Tổng kết
Những thông tin được chia sẻ trong bài viết là cái nhìn khách quan về Lending và Borrowing trên hệ sinh thái Solana. Với tiềm năng hiện tại và sự bùng nổ trong tương lai của thị tiền điện tử, đây thật sự là nơi giúp người dùng không chỉ tạo ra lợi nhuận từ Lending và Borrowing mà còn đảm bảo được tính minh bạch, rõ ràng và nhanh chóng dựa trên những đặc điểm ưu việt mà hệ sinh thái Solana mang lại: chi phí thấp, thông lượng cao và tốc độ xử lý giao dịch.
Bài viết nhằm mục đích thông tin và không được xem là lời khuyên đầu tư, hãy là nhà đầu tư tiền điện tử thật thụ và nâng cao kiến thức cùng với TTT.
