Aave Protocol – giải mã sự thành công của giao thức cho vay lớn nhất hiện nay

Aave Protocol là một trong những dự án hàng đầu trong DeFi. Với những sản phẩm thị hiếu, đột phá và luôn luôn cải tiến… không phải ngẫu nhiên Aave có thể cạnh tranh được với những nền tảng Lending khổng lồ trên thị trường như Compound và MakerDAO. Token AAVE của dự án theo đó cũng đã có sự tăng trưởng vượt trội, tuy nhiên câu hỏi hiện tại được anh em quan tâm là tại sao mà dự án Aave Protocol lại có được sự thành công đó thì hôm nay mình sẽ cùng anh em đi tìm hiểu lý do nhé!

Aave là gì?

Aave là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên các hợp đồng thông minh (Smart Contract) trên nền tảng Blockchain của Ethereum. Hình thức này được xây dựng cho phép người dùng có thể thực hiện cho vay hoặc mượn các loại tiền mã hoá bất cứ lúc nào với thời gian giao dịch gần như ngay lập tức và nhanh hơn rất nhiều so với các giao thức tài chính hiện tại. Hoạt động này sẽ sử dụng stable coin hoặc đồng coin của nhiều loại tiền điện tử với những mức lãi suất khác nhau

Điểm nổi bật của dự án

Flash Loans – Khoản vay nhanh của Aave

Flash Loans là một điểm nổi bật của Aave, cung cấp các khoản vay không cần thế chấp. Thay vì người dùng phải đảm bảo một khoản hoàn trả với tài sản thế chấp, Flash Loans đã tối ưu hóa đơn giản bằng cách nhờ dựa trên thời gian hoàn trả. Chỉ cần khoản vay được dùng và được hoàn trả đầy đủ với cùng Block mà chúng được tạo ra thì sẽ được duyệt. Ngoài ra, nếu khoản vay không được hoàn trả với đúng Block, các giao dịch còn lại sẽ không được thực hiện.

Bảo hiểm Smart Contract của Aave

Người tham gia dự án được bảo vệ bởi giao thức bảo hiểm hợp đồng thông minh Nexus Mutual. Với bảo hiểm này, người dùng có thể bảo vệ tài sản của mình trước những rủi ro lớn trong DeFi như lỗi smart contract, thanh lý,…

Linh hoạt về lãi suất giao dịch

Trong khi nhiều nền tảng cho vay khác có xu hướng áp dụng mức lãi suất cố định, dự án đã tối ưu với mức lãi suất ổn định và lãi suất biến đổi. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng giao dịch trên nhiều nền tảng.

Tài sản thế chấp đa dạng và độc lạ

Ngoài những đồng coin sử dụng phổ biến trên DeFi như ETH, DAI, USDC,.. thì Aave đã sớm hỗ trợ thêm hình thức cho phép người dùng tham gia lấy vị thế đã mượn trên các token thu phí như LP Token của sàn Uniswap, TokenSet.

Những điểm nổi bật khi Aave nâng cấp lên Aave v2

Việc nâng cấp lên Aave v2 mang đến một sự thay thế mới lạ, thú vị cho khoản vay thế chấp quá mức – cụ thể là khoản vay nhanh.

Người cho vay sẽ kiếm lãi bằng cách gửi tài sản của họ vào các nhóm thanh khoản được tạo đặc biệt, từ đó người đi vay có thể tận dụng lợi thế dưới hình thức cho vay nhanh.

Các trường hợp thích hợp sử dụng cho chức năng này bao gồm chênh lệch giá giữa các đồng tiền ổn định (trong đó người dùng có thể khai thác chênh lệch giá giữa USDC và DAI mà không cần bất kỳ khoản vốn ban đầu nào) hoặc tự bảo hiểm rủi ro (trong đó các nhà giao dịch thực hiện giao dịch thứ hai đi ngược lại với đặt cược đã đặt đầu tiên, để bảo vệ khỏi tổn thất).

Đây là lần đầu tiên, sản phẩm mới của Aave cho vay cho phép mọi người cho vay một lượng lớn crypto, mà không cần phải đã có một lượng lớn tiền điện tử từ trước.

Một điểm cộng khác cho Aave là người vay có thể lựa chọn giữa lãi suất cố định và lãi suất thay đổi cho các khoản vay của họ. Với lãi suất cố định cung cấp một số chắc chắn về chi phí trong thời gian thị trường biến động và tỷ giá thay đổi cung cấp cho người dùng chú ý cơ hội tận dụng các điều kiện thị trường. Người dùng có thể thay đổi các tỷ lệ này một cách đơn giản và ngay lập tức trên Aave của họ.

Cung cấp dịch vụ hoán đổi nội bộ linh hoạt và dễ sử dụng cho tất cả các tài sản đã được gửi trên nền tảng, ngay cả những tài sản đang được sử dụng làm tài sản thế chấp. Các khoản vay cũng có thể được hoàn trả bằng cách sử dụng chính tài sản thế chấp. Một sửa đổi gọn gàng giúp người dùng không phải trả phí gas Ethereum để gửi tài sản mới để thanh toán.

Một số dữ liệu onchain của Aave Protocol

Total Value Locked của Aave

Hiện tại TVL của AAVE đã đạt mức 18,8 tỉ đô tính tới thời điểm mình viết bài, đứng đầu trong mảng Defi vượt qua Cruve và MakerDAO.

Các dự án DeFi đang giải quyết các vấn đề tồn tại lâu dài và giải quyết sự kém hiệu quả trong hệ thống tài chính hiện tại: Cải thiện khả năng bao gồm tài chính, tăng tính thanh khoản và giảm chi phí. Ngay cả ngoài tài chính, DeFi ngày càng có sự quan tâm và tiềm năng cải tiến các hệ thống hiện có của nó. Năm 2020 đánh dấu một cột mốc quan trọng là điểm bùng nổ của Defi và kéo theo toàn bộ thị trường Cryptocurrency đến ngày hôm nay. Và tiêu biểu trong số các Protocol dẫn đầu thị trường, không thể không nhắc đến AAVE – Ông lớn trong làng Lending Defi.

AAVE chính là Protocol thứ 2 trong thị trường đạt cột mốc TVL 1 tỷ đô. Vào tháng 8 năm 2020, AAVE đã vượt qua MakerDAO để giành danh hiệu TVL cao nhất trên ETH. Kể từ khi Defi ra đời, AAVE được xem như là một tượng đài của Defi, là điểm tựa của ngách Lending trên toàn bộ thị trường và là một dự án tiêu biểu để các dự án khác học hỏi theo.

Đặt lên bàn cân trong giới Lending của thị trường Crypto thì AAVE rõ ràng nổi bật hơn so với các ông lớn khác như Compound hay MakerDao. Dự án AAVE cung cấp nhiều pool thanh khoản hơn so với Compound vì vậy mang lại cho người đi mượn nhiều tài sản hơn so với số vốn ban đầu, AAVE còn là dự án cung cấp tính năng Flash Loan đầu tiên trên thị trường. Tất cả những ưu điểm đó, AAVE còn tiên phong trong việc mở rộng trên Layer 2 trên Polygon giúp việc mang Defi trở lên gần hơn với phần đông người dùng. Điều này là tạo nên bước đà cực lớn thúc đẩy Defi mạnh mẽ, phát triển bền vững như hiện tại.

Bên cạnh là một dự án mạnh mẽ về tính năng, những nhà sáng lập của AAVE còn tạo ra DEFI Academy – Chương trình giúp các nhà phát triển tìm hiểu cách thiết kế và tạo nền tảng tài chính phi tập trung trên Ethereum Blockchain. Chúng ta có thể thấy AAVE có một tầm nhìn lớn, không chỉ tập trung ở dự án mà là toàn bộ hệ sinh thái Defi, là người dẫn Trend của Defi như một anh cả của thị trường.

Dữ liệu trên Dune.xyz

Dự án hiện đang lưu trữ 24 đồng tiền ổn định dựa trên Ethereum khác nhau và mã token DeFi để cho vay và đi vay. Cung cấp nhiều lựa chọn hơn so với các nền tảng của các đối thủ gần nhất của họ, Maker và Compound , cung cấp 13 và 8 tài sản tương ứng. Aave cũng tự hào có chức năng bổ sung cho phép các nhà cung cấp thanh khoản Uniswap sử dụng mã token thanh khoản của họ (đại diện cho giá trị của tài sản được đặt vào một nhóm thanh khoản nhất định) làm tài sản thế chấp cho các khoản vay tiếp theo, tạo ra một cách hiệu quả để theo đuổi lợi suất hơn nữa.

Maker và Compound cung cấp một lượng giá trị bị khóa và tính thanh khoản cao hơn Aave, nhưng cũng có phí cho vay cao hơn một chút. Tuy nhiên, những khoản phí này rất linh động và có thể thay đổi liên tục. Aave đã triển khai một giải pháp gốc cho phép giảm phí gas, với mục tiêu cuối cùng là loại bỏ hoàn toàn phí giao dịch. Xem xét chi phí giao dịch ngày càng tăng trên chuỗi khối Ethereum, đây là một đổi mới khác giúp tăng cường lợi thế cạnh tranh của họ.

Vì những tiện ích như trên mà lợi nhuận của AAVE luôn ở mức khá cao.

Sự thật thú vị về người đứng sau thành công của Aave Protocol

Tổng kết

Qua những thông tin mình cung cấp cho anh em, chắc hẳn cũng phần nào giải đáp được những câu hỏi của anh em rồi đúng không? Anh em có ý tưởng gì hay hay có thắc mắc về vấn đề gì thì hãy comment phía bên dưới nhé.